印度在 FATF 评估之前加强“防止洗钱法”  

上7^th 2023 年 XNUMX 月，政府发布了两份公报通知，对《防止洗钱法》(PMLA) 进行了全面修订，内容涉及“记录维护“和 虚拟数字资产“。  

为了维护记录和财务报告的目的，财务报告实体（例如银行）的责任已经扩大到涵盖非营利组织 (NGO) 和政治公众人物 (PEP) 的扩展定义。  

现在，非政府组织包括所有注册为信托、社团或第 8 节公司的慈善实体。 根据通知，非营利组织 (NGO) 是指为宗教或慈善目的而注册为信托或社团或公司（根据《公司法》第 8 条注册）的任何实体或组织。 银行或金融机构或中介机构将需要收集和维护非政府组织的创始人、定居者、受托人和授权签署人的详细信息，并在 NITI Aayog 的 DARPAN 门户网站上注册非政府组织的详细信息。  

该通知将政治公众人物 (PEP) 定义为受外国委托担任重要公职的个人，包括国家元首或政府首脑、高级政治家、高级政府或司法或军官、国有企业高级管理人员公司和重要的政党官员。 银行或金融机构或中介机构将需要开展“了解你的客户”(KYC) 并保留 PEP 和非政府组织交易的性质和价值的详细记录。  

金融机构收集和保存的财务记录将有助于 PMLA 执法机构调查和起诉违法者。  

第二份通知将虚拟数字资产或加密货币的交易纳入 PMLA 的范围。 PMLA 将涵盖以下五种类型的涉及加密货币活动的金融交易，这些交易在业务期间为或代表另一自然人或法人进行时： 

1. 虚拟数字资产与法定货币（中央银行发行的法定货币）之间的兑换 

2. 一种或多种形式的虚拟数字资产之间的交换； 

3. 虚拟数字资产的转让； 

4. 保管或管理虚拟数字资产或能够控制虚拟数字资产的工具； 和 

5. 参与和提供与发行人发行和销售虚拟数字资产相关的金融服务。 

显然，进行加密交易的第三方门户网站现在属于 PMLA。 

这两个通知为负责执行《防止洗钱法》(PMLA) 的机构提供了很多帮助。  

在近二十年的PMLA运作中，定罪率一直低至0.5%。 据称定罪率极低的主要原因之一是 PMLA 的规定存在漏洞，这两份通知日期为 7^th 2023 年 XNUMX 月全面解决。  

尽管旨在提高定罪率，但这两项加强 PMLA 的通知背后的主要原因是即将对印度进行评估 金融行动特别工作组（FATF） 将于今年晚些时候到期。 由于 COVID-19 大流行和 FATF 评估进程暂停，印度未能在第四轮相互评估中进行评估，同样被推迟到 2023 年。印度上一次评估是在 2010 年。这两个通知全面修改了印度反洗钱法，使其与 FATF 的建议保持一致。  

金融行动特别工作组 (FATF) 是一个政府间组织，领导全球行动打击洗钱、恐怖主义和扩散融资。 

然而，印度几乎所有反对派政党都批评了这一举措，并对加强反洗钱法、赋予执法机构更多权力的真正意图表示怀疑。  

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